Уважаемые жители Алтайского края!


Мы помогаем тем, кто не может самостоятельно выпутаться из паутины кредитных долгов, выстоять в борьбе с финансовыми спекулянтами, коллекторами, судами


От онлайн-заемщиков потребуют селфи на фоне паспорта

Иллюстрация из интернета

Банк России выпустил рекомендации для микрофинансовых организаций по дополнительному контролю достоверности личности заемщика при оформлении онлайн-займов. Об этом идет речь в Информационном письме регулятора от 28.12.2018 «О методах проверки достоверности полученных от потенциальных заемщиков сведений» опубликовано. Необходимость таких мер Банк России объясняет  противодействием подложным займам.

В качестве дополнительных способов проверки достоверности полученных от потенциальных заемщиков сведений регулятор рекомендует:

- запрос от потенциального заемщика сканированной копии паспорта (заверенной нотариально или собственноручной подписью заемщика, либо иным способом, определенным микрофинансовой организацией самостоятельно в своих внутренних документах);

- проверка действительности паспортных данных потенциального заемщика с использованием информационных сервисов, размещаемых на официальном сайте ГУ по вопросам миграции МВД РФ в сети «Интернет»;

- соотнесение фамилии и имени потенциального заемщика с указанными на банковской карте фамилией и именем физического лица – получателя средств;

- применение метода серии быстрых контрольных вопросов, непосредственно связанных с личными данными потенциального заемщика;

- направление потенциальным заемщиком личной фотографии / видео на фоне паспорта (вместе с паспортом);

- проверка данных, предоставленных потенциальным заемщиком, на их соответствие информации, содержащейся в кредитной истории потенциального заемщика, путем запроса в БКИ. При этом ЦБ РФ предупреждает МФО, что получение кредитного отчета потенциального заемщика без его согласия, подписанного надлежащей электронной подписью, является нарушением ФЗ от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» и влечет за собой административную ответственность.

Также Банк России обращает внимание кредиторов на то, что дополнительным сигналом для проведения проверки потенциального заемщика может являться расхождение фамилии, имени, отчества потенциального заемщика с указанным им адресом электронной почты.

Поделиться

Хотите получить бесплатную консультацию прямо сейчас? Оставьте номер Вашего телефона - наш юрист перезвонит Вам!


Похожие новости

Отзывы о работе нашей команды

Наши информационные партнеры